Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền?

Rửa tiền là gì ? Như thế nào gọi là rửa tiền? Hãy đọc bài viết sau đây của Web để tìm hiểu rõ hơn về thuật ngữ rửa tiền các bạn nhé!

Rửa tiền là gì? Như thế nào coi là rửa tiền?

Rửa tiền là hành vi hay hoạt động của 1 cá nhân/tổ chức tìm cách chuyển đổi các khoản lợi nhuận hoặc gia sản khác có được từ hành phạm luật tội hoặc tham nhũng trở thành các gia sản được cho là “hợp pháp”. Rửa tiền tiếng Anh là money laundering. Trong đó, danh từ money có tức là tiền, laundering là có nghĩa đen là giặt giũ, rửa.

Các cá nhân và  tổ chức tội phạm tham nhũng luôn có nhu cầu muốn che giấu đi nguồn gốc của khoản tiền mà người ta thu được từ những hoạt động phi pháp để không khiến nghi ngờ cho những cơ quan thực thi pháp luật. Do vậy, những người này cần thiết thời gian và công sức để có những chiến lược cho phép họ sử dụng an toàn những khoản tiền nhận được mà khỏi bị nghi ngờ. Các hoạt động như vậy thường được coi là hoạt động rửa tiền. Sau khi tiền phạm pháp đã rửa hay làm sạch thì tiền đó có thể được dùng để làm tích lũy tài sản, chẳng hạn như họ sẽ mua lại bất động sản hoặc dùng cho các chi tiêu khác.

Các cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia thường thiết lập các hệ thống rất phức tạp nhằm phát hiện ra các giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ liên quan đến tiền. Nhiều quốc gia cũng từng thiết lập các tổ chức nước ngoài để giúp bổ trợ lẫn nhau trong các nỗ lực chống lại các hoạt động rửa tiền quốc tế.

Trong một số hệ thống và quy bất hợp pháp luật của nhiều quốc gia trên thế giới, thuật ngữ “rửa tiền” còn được phối phù hợp với những hình thức tội phạm tài chính và buôn bán khác. Đôi khi, rửa tiền cũng được dùng theo nghĩa rộng rãi hơn kể cả việc lạm dụng hệ thống tài chính như chứng khoán, tiền mã hóa, thẻ tín dụng và tiền giấy truyền thống, hoặc cho dù là cả tài trợ khủng bố và lẩn tránh các biện pháp trừng phạt quốc tế. Hầu hết, các luật chống rửa tiền trên thế giới đều phối hợp việc chống rửa tiền (tập trung vào nguồn của tiền) với việc chống tài trợ khủng bố (tập trung vào đích đến của tiền) khi quản lý các hệ thống tài chính.

Ngoài ra, một số quốc gia xử lý việc che giấu các nguồn tiền cũng sẽ được xem như là cấu thành tội rửa tiền, cho dù quốc gia đó cố tình hoặc bằng phương pháp chỉ sử dụng các hệ thống tài chính/dịch vụ tài chính mà không thân xác định, hoặc theo dõi các nguồn/đích đến của tiền.

Có các hình thức rửa tiền nào?

Rửa tiền thông qua các giao dịch đổi tiền mặt

Đây được cho là phương thức rửa tiền truyền thống và thường chủ yếu được tội phạm sử dụng. Những người này sẽ thực hiện rửa tiền bằng cách đổi từ đồng tiền nước này sang đồng tiền của nước khác.Tuy nhiên, phương thức này lại dễ dẫn đến các bộ phận thanh tra phát hiện. Ví dụ: Chuyển từ đồng USD sang đồng euro.

Rửa tiền thông qua việc mua kim loại quý

Rửa tiền thông qua việc mua các kim loại quý như kim cương, vàng, bạc… cũng tương đối phổ biến. Đây là những gia tài có mức giá trị cao lại rất gọn nhẹ và có thể mua đi bán lại ở mọi nơi, tại mọi thời điểm trên thế giới. Đây là phương thức được rất nhiều tội phạm sử dụng do phương pháp khá đơn giản và dễ thực hiện.

Rửa tiền thông qua đầu tư

Việc rửa tiền bằng phương pháp gửi tiết kiệm, mua tín phiếu hay trái phiếu cũng thường được bọn tội phạm tài chính sử dụng. Tiền sẽ có gửi để dành vào ngân hàng hoặc được sử dụng để mua trái phiếu, cổ phiếu, đầu tư chứng khoán… Việc này khiến cho đồng tiền sẽ nằm im trong 1 thời gian thích phù hợp với quy chế chứng khoán của mỗi quốc gia. Sau đó, người gửi tiền “bẩn” này cũng có thể rút ra toàn bộ cả gốc và lãi, hoặc có thể rút một phần và biến số tiền đó thành tiền hợp pháp.

Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng “ngầm”

Tại một số nước khi mà hệ thống ngân hàng của họ hoạt động kém hiệu quả thì thông thường sẽ tồn tại hệ thống ngân hàng không chính thức, hay còn được xem là ngân hàng ngầm. Hệ thống ngân hàng ngầm này sẽ hoạt động và luân chuyển tài chính giống như các ngân hàng chính thức khác, tuy nhiên, chi phí công ty rẻ hơn và bí mật hơn các ngân hàng hợp pháp. Các ngân hàng ngầm kiểu này thường có đại diện ở không ít nước không trùng lặp để dễ dàng thi hành dịch vụ chuyển tiền từ nước này sang nước khác, hoặc chuyển tiền từ thành phố này sang phố xá khác trong và một quốc gia. Bọn tội phạm thường lợi dụng nguyên tắc giữ bí mật của những ngân hàng ngầm này để đem tiền đến gửi và yêu cầu nhận khoản tiền đó lại ở một phố xá khác.

Hoạt động rửa tiền gây nên những tác hại gì?

Phá vỡ mức ổn định của nền kinh tế

Hoạt động rửa tiền sẽ gây phá vỡ mức ổn định cho nền kinh tế và chúng tiềm ẩn nhiều hậu quả nghiêm trọng cho cả nền kinh tế. Hiện nay, hoạt động rửa tiền hàng ngày đang gây ảnh hưởng đến từng chủ thể trong nền kinh tế trên ngoài nước và là mối lo đáng ngại của đa số các quốc gia, đặc biệt là các nền kinh tế mới nổi rất dễ trở thành mục đích của tội phạm rửa tiền. Loại hình tội phạm rửa tiền này cũng có thể có thể tàn phá thành quả kinh tế của một quốc gia bằng những âm mưu tinh vi để chúng có thể hợp pháp hóa tiền và tài sản có xuất xứ từ những hoạt động phi pháp của mình.

Gây bất ổn thị trường tài chính – tiền tệ

Rửa tiền sẽ gây ra sự lưu chuyển các luồng tiền trong toàn cầu ngầm, từ kia sẽ dẫn đến những đột biến trong nhu cầu tiền tệ và sự bất ổn định lãi suất và tỷ giá hối đoái, đặc biệt là ở những quốc gia đang phát triển, bởi vì quan hệ thương mại với nước ngoài của các quốc gia này thường phụ thuộc vào ngoại tệ. Tình trạng không ổn định tài chính sẽ khiến mất đi hiệu lực của chính sách tiền tệ trong nước của quốc gia đó, dẫn đến việc điều hành kinh tế vĩ mô trở nên càng khó khăn hơn, kể cả bị lệch lạc.

Làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế

Hoạt động tội phạm rửa tiền có tác động thiếu tích cực đến khuynh hướng đầu tư với không may cao và có thể làm giảm vận tốc tăng trưởng kinh tế của một quốc gia. Tiền bẩn từ những hoạt động rửa tiền thường sẽ không được sử dụng để đầu tư vào các lĩnh vực phục vụ cho phát triển kinh tế mà chúng chỉ được đầu tư vào các gia sản mang thuộc tính che đậy. Các giao dịch ngầm từ hoạt động rửa tiền sẽ khiến giảm sút hiệu quả kinh tế của các giao dịch hợp pháp, từ đó gây mích lòng tin đối với thị trường kinh tế.

Hệ thống tài chính bị thao túng

Hệ thống tổ chức tài chính cũng có thể bị thao túng bởi các băng nhóm tội phạm. Hoạt động rửa tiền sẽ gây không ổn định cho hệ thống ngân hàng, làm mất uy tín và làm giảm chuyên nghiệp hàng ngũ nhân viên, từ đó gây mất cân bằng cơ cấu nợ và gia tài của các ngân hàng, gây ảnh hưởng thiếu tích cực đến cả hệ thống ngân hàng nói chung. Sự xuất hiện của các tổ chức tài chính “bình phong” sẽ gây mất ổn định cho hệ thống tài chính, có thể khiến các hoạt động của các tổ chức tài chính hợp pháp gặp vấn đề nghiêm trọng, cho dù cũng có thể dẫn đến suy yếu.

Trên này là những tin tức về rửa tiền mà Chúng Tôi muốn chia sẻ đến bạn. Hy vọng, những thông tin vừa rồi là có ích đối với bạn. Đừng quên thường xuyên ghé Web để cập nhật nhiều thông tin hữu ích bạn nhé. Cảm ơn các bạn đã quan tâm theo dõi bài viết!

> > > Xem thêm:

• Chứng khoán là gì? Đầu tư chứng khoán là gì? Thị trường chứng khoán là gì?
• Cổ phiếu là gì? Đầu tư cổ phiếu là gì? Thị trường cổ phiếu là gì?
• Lệnh ATC, phiên ATC, giá ATC trong chứng khoán là gì?
• Lệnh ATO, phiên ATO, giá ATO trong chứng khoán là gì?
• Ngày giao dịch không hưởng quyền là gì trong chứng khoán?

Nếu bạn có sức mua các sản phẩm đồ gia dụng, điện máy – điện lạnh, thiết bị văn phòng, y tế & sức khỏe, thiết bị số – phụ kiện… thì bạn hãy truy cập website Web để đặt hàng online, hoặc bạn cũng đều có thể liên hệ đặt mua trực diện các sản phẩm này tại

rửa tiền là gì, rửa tiền, rua tien la gi, rửa tiền nghĩa là gì, rửa tiền là sao, thế nào là rửa tiền, thế nào gọi là rửa tiền, rửa tiền là như thế nào, các hình thức rửa tiền, hình thức rửa tiền là gì, quy trình rửa tiền, rửa tiền là gì ví dụ

Nội dung Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền? được tổng hợp sưu tầm biên tập bởi: Trường Thịnh Group. Mọi ý kiến vui lòng gửi Liên Hệ cho truongthinh.info để điều chỉnh. truongthinh.info tks.